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通辽市处置非法集资工作领导小组办公室致全市人民的一封信

2019-07-12 来源:通辽处非办

全市广大人民群众:

为有效防范和打击非法集资,切实维护广大人民群众的切实利益,通辽市处置非法集资工作领导小组办公室决定在全市范围内开展打击非法集资宣传教育活动。现将社会公众密切关注的一些预防非法集资知识宣传如下:

一、什么是非法集资。非法集资是指法人、其他组织或个人,未经有关部门依法批准,通过公开宣传承诺给付回报,向不特定社会公众筹集资金的行为。根据我国法律法规,因参与非法集资活动受到的损失,由参与者自行承担,在取缔非法集资活动的过程中,地方政府只负责组织协调工作。这意味着一旦社会公众参与非法集资,参与者存在损失本金的高风险隐患。

二、目前我市可以吸收存款的机构有哪些。我市可以吸收公众存款的正规机构有:农业发展银行、工商银行、农业银行、中国银行、建设银行、邮政储蓄银行、内蒙古银行、包商银行、农村信用社、村镇银行各营业网点。除此之外,各类组织或个人都不得吸收公众存款。如:各类小额贷款公司、担保公司、典当行、民间借贷服务公司、农民专业合作社、投资公司、投资咨询公司、财富管理公司、资产管理公司、私募股权、信用中心、银联商务以及所有P2P网络借贷平台(如XX贷、XX金融、XX财富等),均不能向社会公众吸收存款。上述组织如果违反国家有关法律法规规定,利用网络、短信、传单、推介会等各种公开宣传方式,以承诺高额回报、保证本金收益、现场返现送礼等为诱饵,要求以现金支付、向个人账户转账等方式,向不特定人群吸收资金,可能形成或诱发非法集资风险,广大人民群众要积极向有关部门举报,共同维护我市金融秩序。

三、非法集资的常见手段。(1)假冒民营银行名义非法集资。假借国家支持民间资本发起设立金融机构的政策,谎称已经获得或者正在申办民营银行的牌照,假借民营银行的名义发售原始股或吸收存款。(2)非融资性担保企业以开展担保业务为名非法集资。(3)打着境内、境外投资、高科技开发、及“一带一路”、“军民融合”、“私募基金”等国家战略旗号非法集资。假冒或者虚构国际知名公司设立网站,并在网上发布销售境外基金、原始股、境外上市、开发高新技术等信息,虚构股权上市增值前景或者许诺高额预期回报,诱骗群众向指定的个人账户汇入资金。(4)打着“养老”旗号非法集资。一是以投资养老公寓、异地联合安养为名,以高额回报、提供养老服务为诱饵,引诱老年群众“加盟投资”;二是通过举办所谓的养生讲座、免费体检、免费旅游、消费返利、发放小礼品等方式,引诱老年群众投入资金。(5)假借P2P名义非法集资。利用互联网金融创新概念,设立所谓P2P网络借贷平台,以高利为诱饵,采取虚构借款人及资金用途、发布虚假招标信息等手段吸收社会公众资金。(6)以高价回购收藏品为名非法集资。以毫无价值或价格低廉的纪念币、纪念钞、邮票等所谓的收藏品为工具,声称有巨大升值空间,承诺在约定时间后高价回购,引诱群众购买,然后携款潜逃。

四、广大群众委托代办员办理存贷款业务要注意什么。广大群众委托代办员办理存贷款业务,要提高警惕,分清代办员是否为正规银行聘用的,分清银行存单与理财单、投资单、收据的区别。不要相信不法分子所谓的高息诱惑,否则极易上当受骗,不法分子很有可能将群众的钱私自存入其他非法金融机构,最终导致群众的血汗钱血本无归。代办员为非法集资机构揽储,也属于违法行为。因此,广大群众一定要提高金融风险防范意识,亲自到正规银行办理存贷款业务。

在此,郑重提醒广大人民群众:不要轻信“保本高收益”“低投入高收益”的忽悠,不要轻信售后“返租”“返利”“返本”的噱头,不要“借债投资”、不要轻信“集资入股、原始股”等诱惑;非法集资是违法犯罪行为,参与非法集资责任自负、风险自担。

  责任编辑:谭静先



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